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聯盛債權行基本同意減息中長期貸款或展期3

发布时间:2019-06-06 19:03:06 编辑:笔名

  联盛债权行基本同意减息 中长期贷款或展期3年

  快马加鞭。

  2月8日-11日,春節后前四個工作日,山西方面已連續三次召開山西聯盛能源有限公司(下稱聯盛)債務風險處置協調會。省金融辦、山西銀監局、債權銀行、擔保公司等,悉數派出主要負責人出席。

  去年11月29日,柳林县人民法院宣布受理联盛及其下辖公司等12家企业的重整申请。

  联盛此举被解读为单方面倒逼债权人。2013年12月,联盛系贷款敞口的国开行,就从引入战投,资产、股权、债务重组,资金封闭运行和财务监督等五个方面,着手与联盛进行磋商和测算,初步形成重组框架方案。此基础上,山西省有关部门提出了重组指引,向相关单位征求意见。

  21世纪经济报道获悉,目前债权银行基本同意降息、展期,担保企业提供两年过桥资金的方案正有序推动。尚存在较大不确定性的是,引入战投的实力,及集合信托的到期兑付。

  至此,这起涉及30多家金融机构,9家担保单位,以及上百名民间借贷人的风险事件,近期有望在各方利益达成共识的基础上,取得实质性突破。

  方案:中长期贷款展期3年

  重整是介于重组和破产之间的法律概念。2月11日,全省金融工作座谈会上,山西省副省长王一新谈到联盛时说。他希望债权人债务人共进退,达成和解、实现共盈。

  王的发言,释放出联盛风险处置的一个积极信号。

  随后,21世纪经济报道辗转联络多家债权银行了解到,早在春节前,省政府协调、国开行牵头的联盛债务重组工作,即已紧锣密鼓开展。

  我们春节前就向总行进行了汇报,获得的答复是,与国开行和其他金融机构保持一致,不搞单独行动。某股份行太原分行人士说。

  某国有大行总行人士此前也曾向21世纪经济报道表示,对于联盛的重组,是高度支持、密切配合的。

  按获得的《联盛债务重组框架方案》,银行需要调整的是:存量并购贷款、技改贷款等中长期贷款展期3年,重新确定还款计划;1年期流动资金和3年期循环贷款,在2015年前全部续接。2015年开始,短期贷款按债务重组测算方案逐步、有序退出,至2021年左右,企业进入良性循环后,保留120亿元流动资金贷款。银行承兑汇票敞口原则上变更为流动资金贷款。调整授信期限和产品的同时,将贷款利率统一调整至不高于同期基准。不过,该方案尚未终通过。

  除了企业破产可能导致贷款本息大比例无法收回的隐忧外,对贷款等级认定、拨备计提和报表结构的影响,也造成银行方面处理联盛危机的心情格外迫切。

  上述股份行太原人士同时透露,联盛在该行的贷款,暂时还没有下调到不良。不过,每年初,正是各行启动年报审计的时候。联盛风波,牵动全国,如果不能尽早处理好,拖延下去,真到了破产清算地步,或被外部审计单位建议调整贷款等级,那么新增不良足以让各银行吃不消。

  注资:战投入股+两年搭桥资金

  重组框架方案显示,要启动债务重组,至少需新增注资56亿元。

  其中恢复生产需要13亿元,保证在建矿井投产10亿元。此外,年底偿还本金和清理欠息9亿元,已到期和一年内即将到期的集合信托债24亿元。

  填补缺口的注资方式,目前有可能的方案是,引入战略投资者,以股本方式进行投资;不足的部分,前两年为搭桥资金(年均回报率10%),第三年转股。

  多家单位与国开行就战略投资事宜进行过磋商。也有部分意向投资认为,目前尚非入市时点。

  等到联盛重整阶段,总债务削减至250亿元左右时,出资150亿元全部接盘。一家战投单位曾表达过此战略意图。

  这种情况是债权单位和担保单位不愿看到的。一旦进入破产,保守估计,银行债权也有70%左右血本无归。一位涉事银行高管称。

  由于银行债务重组往往伴随不扩大本金及条件不弱化原则,即寄望银行增加授信的方式,来填补资金缺口,已是天方夜谭。

  目前有望促成的是,9家担保企业各自投资2亿元左右过桥贷款。

  曾为联盛贷款提供担保的一家焦化公司总经理表示,拯救联盛,就是拯救自己,出资2亿元可以接受。重组成功,担保企业则在取得长久安全的同时,还取得了资本的回报。也有担保企业对上述方案保留性同意,不赞成一刀切,认为根据担保金额的权重,以分割的方式来承接债务,更易被接受。

  针对风险处置工作,获悉的进程是,联盛方面,资产清查、核资正在进行,也在与战投积极洽谈。包括债权银行、担保企业等,已有超过2/3的单位,表态同意国开行重组方案。其他单位,也在积极同总部沟通、协调。国际四大之一的会计师事务所,有望受聘服务联盛重组。

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